Carta circular Nº 2026000009 Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, 31-07-2026

• Fecha: 31 Julio 2026
• Tipo de documento: Carta circular

CARTA CIRCULAR:

CCI-REG-2026000009

A las : Entidades de intermediación financiera (EIF) e Intermediarios Cambiarios.

Asunto : Poner en vistas públicas la propuesta del “Instructivo para la Implementación

del Reglamento de Riesgo Operacional”.

Con el interés de actualizar el marco regulatorio respecto a los lineamientos que deberán observar las

entidades de intermediación financiera (EIF) y los intermediarios cambiarios (IC) sobre el marco de

gestión de riesgo operacional, para el cumplimiento de las disposiciones contenidas en el Reglamento

sobre Riesgo Operacional, aprobado por la Junta Monetaria mediante la Cuarta Resolución del 27 de

noviembre de 2025; el Superintendente de Bancos en uso de las atribuciones que le confiere el literal (e)

del artículo 21 de la Ley núm. 183-02 Monetaria y Financiera del 21 de noviembre de 2002, autoriza lo

siguiente:

1. Publicar la propuesta de modificación del “Instructivo para la aplicación del Reglamento sobre

Riesgo Operacional” para fines de consulta pública y opinión de los sectores interesados, de

conformidad con lo establecido en la Ley núm. 107-13 sobre los Derechos de las Personas en sus

relaciones con la Administración Pública y de Procedimiento Administrativo del seis (6) de agosto de

2013.

2. Dicha publicación se encuentra disponible en la página web de la Superintendencia de Bancos

<www.sb.gob.do>, en las rutas: “Regulación / Consultas Públicas” y “Transparencia / Consultas

Públicas / Proceso de Consultas Abiertas”.

3. Los interesados dispondrán de un plazo de treinta (30) días calendario, contados a partir de la fecha

de publicación de la presente Carta Circular, para remitir las observaciones al referido documento

de forma consensuada al correo regulacion@sb.gob.do, a través de los gremios a los que

pertenecen, y en el caso de las entidades no pertenecientes a un gremio, deberán remitir dichas

observaciones de manera individual.

Dada en la ciudad de Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional, capital de la República Dominicana,

a los treinta (30) días del mes de julio del año dos mil veintiséis (2026).

Alejandro Fernández W.

SU PER IN TEN DEN TE

INSTRUCTIVO

PARA LA APLICACIÓN DEL REGLAMENTO

SOBRE RIESGO OPERACIONAL

CIR CULA R SB: CSB- RE G-20 26 000X X

JULIO, 2026

INSTRUCTIVO PARA LA APLICACIÓN DEL

REGLAMENTO SOBRE RIESGO OPERACIONAL

2da. versión

Fecha: x/xx/2022

Circular SB: CSB-REG-2026000000 del xx de xxxxx de 2026

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TABLA DE CONTENIDO

I. FINALIDAD, ALCANCE Y ÁMBITO DE APLICACIÓN ................................................................................. 3

I.1. Finalidad ............................................................................................................................................... 3

I.2. Alcance ................................................................................................................................................. 3

I.3. Ámbito de aplicación ........................................................................................................................... 3

II. GLOSARIO DE TÉRMINOS ..................................................................................................................... 3

III. DISPOSICIONES GENERALES ................................................................................................................. 4

IV. MARCO DE GESTIÓN DE RIESGO OPERACIONAL ................................................................................... 5

IV.1. Manuales de Políticas y Procedimientos ............................................................................................ 6

V. MODELO DE TRES LÍNEAS DE DEFENSA ................................................................................................ 8

VI. COMITÉ DE RIESGO OPERACIONAL ...................................................................................................... 9

VI.1. Criterios para la conformación del Comité de Riesgo Operacional .................................................. 10

VI.2. Funciones del Comité de Riesgo Operacional .................................................................................. 11

VI.3. Informes a presentar al Comité de Riesgo Operacional ................................................................... 12

VI.4. Reuniones del Comité de Riesgo Operacional .................................................................................. 12

VII. HERRAMIENTAS PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO OPERACIONAL ......................................................... 12

VIII. EVENTOS DE RIESGO OPERACIONAL .................................................................................................. 17

VIII.1. Reporte y registro de los eventos. .................................................................................................. 17

VIII.2. Base de datos de eventos. .............................................................................................................. 20

VIII.3. Cuentas contables para registro de pérdidas ................................................................................. 23

IX. GESTIÓN DEL RIESGO LEGAL .............................................................................................................. 25

X. GESTIÓN DE LA CONTINUIDAD ........................................................................................................... 26

X.1. Gestión de contingencias .................................................................................................................. 27

X.2. Plan de continuidad ........................................................................................................................... 27

X.3. Gestión de incidentes ........................................................................................................................ 29

XI. RESILIENCIA OPERATIVA .................................................................................................................... 29

XII. LINEAMIENTOS PARA LAS SOLICITUDES DE RIESGO OPERACIONAL ................................................... 30

XIII. GESTIÓN DEL RIESGO OPERACIONAL PARA LOS INTERMEDIARIOS CAMBIARIOS ............................... 31

XIV. REQUERIMIENTO DE CAPITAL ............................................................................................................ 32

XIV.1. Entidades de intermediación financiera......................................................................................... 32

XIV.2. Intermediarios cambiarios ............................................................................................................. 35

XV. SANCIONES ........................................................................................................................................ 35