Circular e instructivo Nº 202400007 Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, 31-05-2024

• Fecha: 31 Mayo 2024
• Tipo de documento: Circular e instructivo

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Av. México #52, esq. Leopoldo Navarro, Santo Domingo, D.N., República Dominicana,

Código postal 10204, Tel.: 809-685-8141 ● www.sb.gob.do @SuperdeBancosRD

CIRCULAR SB:

CSB-REG-202400007

A las : Entidades de Intermediación Financiera (EIF), intermediarios cambiarios y

los usuarios de los productos y servicios financieros.

Asunto : Aprobar y poner en vigencia el “Instructivo de aplicación del reglamento

de protección al usuario de los productos y servicios financieros”.

Visto : El artículo 53 de la Constitución de la República Dominicana, proclamada el

13 de junio de 2015.

Vista : La Ley núm. 107-13, sobre los Derechos de las Personas en sus Relaciones

con la Administración y de Procedimiento Administrativo, del 6 de agosto

de 2013.

Visto : El literal (e) del artículo 21 de la Ley núm. 183-02 Monetaria y Financiera del

21 de noviembre de 2002, que faculta al Superintendente de Bancos a emitir

Instructivos, Circulares y Reglamentos Internos.

Visto : El Reglamento de Protección al Usuario de los Productos y Servicios

Financieros, aprobado por la Junta Monetaria en la Primera Resolución del

5 de febrero de 2015 y sus modificaciones.

Vista : La Circular SB: No. 009/10 que aprueba y pone en vigencia el “Instructivo

para la Estandarización de las Reclamaciones realizadas por los Usuarios de

los Servicios Financieros”, del 27 de julio de 2010.

Vista : La Circular SB: No. 004/21 sobre los Mecanismos alternos para la recepción

de reclamaciones de los usuarios, del primero de marzo de 2021.

Vista : La Circular SB: Núm. 015/21 sobre los Lineamientos para el cumplimiento

de las disposiciones del Reglamento de Protección al Usuario de los

Productos y Servicios Financieros y del Instructivo para la Estandarización

de las Reclamaciones realizadas por los Usuarios de los Servicios

Financieros, del 12 de octubre de 2021.

Vista : La Circular SB: Núm. 015/22 sobre la actualización del proceso

automatizado para la recepción y respuesta de las solicitudes realizadas por

las entidades supervisadas, así como, de las informaciones y documentos

requeridos por la Superintendencia de Bancos y autoridades competentes,

del 4 de octubre de 2022.

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Vista : La Circular SB: Núm. 002/23 que modifica el anexo del Instructivo para la

Estandarización de las Reclamaciones realizadas por los Usuarios de los

Servicios Financieros aprobado en la Circular SB: Núm. 009/10, modificado

por la Circular SB: núm. 015/21 que establece los lineamientos para el

cumplimiento de las disposiciones del Reglamento de Protección al Usuario

de los Productos y Servicios Financieros y del Instructivo para la

Estandarización de las Reclamaciones realizadas por los Usuarios de los

Servicios Financieros, del 6 de marzo de 2023.

Vista : La Carta Circular SB: Núm. CCI-REG-202300014 que pone en vistas públicas

la propuesta del “Instructivo de aplicación del reglamento de protección al

usuario de los productos y servicios financieros”, del 2 de noviembre de

2023.

Considerando : Que el Reglamento de Protección al Usuario vigente desde el año 2015

estableció la elaboración de un instructivo de aplicación que contenga los

lineamientos, requerimientos y procedimientos operativos y de control que

deberán considerar y en su caso aplicar las entidades de intermediación

financiera y los intermediarios cambiarios en sus procedimientos operativos

y de control a fin de dar cumplimiento a lo establecido en la Ley núm. 183-

02 Monetaria y Financiera y de las disposiciones contenidas en el

Reglamento de Protección al Usuario.

Considerando : Que como parte de las acciones enmarcadas dentro del eje estratégico V de

la Superintendencia de Bancos sobre Protección y Salud del Consumidor

resulta imperante promover mejoras en la protección, provisión de

información y salud financiera de los usuarios del sistema, así como

aumentar la visibilidad, uso y alcance de los servicios de Prousuario.

Considerando : Que la Superintendencia de Bancos, en cumplimiento de la Ley Núm. 107-

13, sobre los Derechos de las Personas en sus Relaciones con la

Administración y de Procedimientos Administrativo, remitió a consultas

públicas la propuesta de modificación del instructivo, el 2 de noviembre de

2023.

Considerando : Que como resultado del proceso de consultas públicas de los sectores

interesados, se recibieron observaciones de la Asociación de Bancos

Comerciales de la República Dominicana (ABA), la Asociación de Bancos de

Ahorro y Crédito y Corporaciones de Crédito (ABANCORD), la Liga

Dominicana de Asociaciones de Ahorros y Préstamos (LIDAAPI), y del

licenciado Omar Eduardo Victoria Contreras, las cuales fueron debidamente

analizadas y ponderadas por la Superintendencia de Bancos, para ser

incorporadas en el instructivo.

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POR TANTO:

El Superintendente de Bancos en uso de las atribuciones que le confiere el literal (e) del artículo 21

de la Ley núm. 183-02 Monetaria y Financiera del 21 de noviembre de 2002, dispone lo siguiente:

1. Aprobar y poner en vigencia el “Instructivo de aplicación del reglamento de protección al

usuario de los productos y servicios financieros” que se adjunta a esta Circular, con el objetivo

de establecer los lineamientos que deberán cumplir las entidades para dar cumplimiento al

Reglamento de Protección al Usuario de los Productos y Servicios Financieros aprobado por la

Junta Monetaria mediante Primera Resolución del 5 de febrero de 2015 y su modificación.

2. Las entidades dispondrán de un plazo de seis (6) meses calendario a partir de la publicación de

la presente circular, para la implementación de las disposiciones establecidas y adecuaciones

en sus sistemas, si aplica.

3. Derogar las disposiciones establecidas en las normativas siguientes:

a) Circular SB: No. 009/10, que aprueba y pone en vigencia el “Instructivo para la

Estandarización de las Reclamaciones realizadas por los Usuarios de los Servicios

Financieros”, del 27 de julio de 2010.

b) Circular SB: No. 004/21 sobre los Mecanismos alternos para la recepción de reclamaciones

de los usuarios, del primero de marzo de 2021.

c) Circular SB: Núm. 015/21 sobre los Lineamientos para el cumplimiento de las disposiciones

del Reglamento de Protección al Usuario de los Productos y Servicios Financieros y del

Instructivo para la Estandarización de las Reclamaciones realizadas por los Usuarios de los

Servicios Financieros, del 12 de octubre de 2021.

d) Circular SB: Núm. 002-23 que modifica el anexo del Instructivo para la Estandarización de

las Reclamaciones realizadas por los Usuarios de los Servicios Financieros aprobado en la

Circular SB: Núm. 009/10, modificado por la Circular SB: núm. 015/21 que establece los

lineamientos para el cumplimiento de las disposiciones del Reglamento de Protección al

Usuario de los P roductos y Servicios Financieros y del Instructivo para la Estandarización

de las Reclamaciones realizadas por los Usuarios de los Servicios Financieros, del 6 de

marzo de 2023.

4. Quedan derogadas todas las disposiciones emitidas por la Superintendencia de Bancos que sean

contrarias a la presente circular.

5. Las entidades que infrinjan las disposiciones contenidas en la presente Circular en cualquiera de

sus aspectos serán pasibles de la aplicación de sanciones por la Superintendencia de Bancos,

con base en la Ley núm. 183-02 Monetaria y Financiera del 21 de noviembre de 2002 y el