Circular e instructivo Nº 202400011 Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, 29-07-2024

• Fecha: 29 Julio 2024
• Tipo de documento: Circular e instructivo

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CIRCULAR:

CSB-REG-202400011

A las : Entidades de intermediación financiera (EIF).

Asunto : Poner en vigencia la cuarta versión del“Instructivo sobre Formalización,

Registro y Control de Garantías”.

Visto : El literal (e) del artículo 21dela Ley núm. 183-02 Monetaria y Financiera del

21de noviembre de 2002, que faculta alSuperintendente deBancos a emitir

Instructivos, Circulares y Reglamentos Internos.

Visto : El artículo 19, dela citada Ley No. 183-02 Monetaria y Financiera, que

establece quela Superintendencia de Bancos tiene por función realizar la

supervisión de las entidades de intermediación financiera, con el objeto de

verificar elcumplimiento delodispuesto enlaLey, Reglamentos,

Instructivos y Circulares.

Vista : La Ley núm. 491-06de Aviación Civil dela República Dominicana, del 22de

diciembre de 2006.

Vista : La Ley núm. 107-13 sobre Derecho de las Personas en sus Relaciones con la

Administración y de Procedimiento Administrativo, del 6 de agosto de 2013

y sus modificaciones.

Vista : La Ley No. 249-17queregula el Mercado de Valores dela República

Dominicana, del 19de diciembre de 2017.

Vista : La Ley núm. 45-20de Garantías Mobiliarias, del 18de febrero de2020.

Vista : La Ley núm. 28-23 sobre Fideicomiso Público, del 17de marzo de2023.

Visto : El Reglamento del Sistema Electrónico de Garantías Mobiliarias, aprobado

mediante Decreto 18-23 del 26de enero de 2023.

Visto : ElReglamento de Evaluación de Activos (REA) aprobado por la Segunda

Resolución dela Junta Monetaria del 28de septiembre de 2017.

Vista: La Séptima Resolución del Consejo Nacional de Valores Núm. R-CNV-2017-

35-MVque aprueba y pone en vigencia la norma que regula las Sociedades

Administradoras y los Fondos de Inversión, del 12de septiembre de 2017.

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Vista : La Quinta Resolución del Consejo Nacional del Mercado deValores Núm. R-

CNMV-2019-18-MV que aprueba elReglamento para los D epósitos

Centralizados de Valores y Sistemas de Compensación y Liquidación de

Valores, del 2 de julio de 2019.

Vista : La Cuarta Resolución de Junta Monetaria del 18de noviembre de 2021, que

modifica el Reglamento de Evaluación de Activos, en los artículos 63 sobre

tipos de garantías exigibles y 66 para incluir las acciones de sociedades

cotizadas como garantías admisibles.

Vista : La Circular SIB: No.008/18 que pone en vigencia la tercera versión del

"Instructivo sobre Formalización, Registro y Control de Garantías", del 9 de

marzo de 2018.

Vista : LaCircular SB: Núm. 018/22 que pone en vigencia la versión actualizada del

“Manualde Requerimientos deInformación dela Administración Monetaria

y Financiera (MRI)”, del 15de diciembre de 2022.

Vista : La CartaCircular SB: Núm. 02/23 que informa a las entidades sobre las

disposiciones establecidas enla Ley núm. 45-20de Garantías Mobiliarias e

implementación del Sistema Electrónico de Garantías Mobiliarias (SEGM),

del 2 de marzo 2023.

Considerando : Que la Superintendencia deBancos, ensu rol de supervisor, tiene la

responsabilidad de revisar periódicamente la efectividad dela cobertura de

garantías.

Considerando : Que enel caso de garantías constituidas por cuotas de participación de

Fondos de Inversión, el tratamiento aplicable debe estar alineado con las

disposiciones delaLey Núm. 249-17del Mercado de Valores dela República

Dominicana y las normativas derivadas de esta.

Considerando : Que enelCongreso Nacional cursa un proyecto de leyquetiene por objetivo

crear el sistema de garantías recíprocas, con el propósito de facilitar el

acceso al financiamiento formal de las Micro, Pequeñas y Medianas

Empresas (MIPYMES). Este sistema procura ser una alternativa viable para

promover la canalización de recursos al desarrollo productivo.

Considerando : Que la citada Cuarta Resolución deJunta Monetaria del 18de noviembre de

2021, incluye las acciones desociedades cotizadas como garantías

admisibles por loquees necesario establecer eltratamiento aplicable a ese

tipo de garantía.

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Considerando : Que el Reglamento de Evaluación de Activos contempla dentro de las

garantías admisibles las cuotas de los fondos de inversión, sin limitar que

estos fueran fondos de inversión abiertos o cerrados, motivo por el cual se

actualiza el instructivo.

Considerando :Que la entrada en vigor dela Ley Núm. 45-20de Garantías Mobiliarias hace

necesario actualizar las disposiciones emitidas por esta SB relacionadas ala

evaluación, constitución y formalización de las garantías que respaldan los

créditos en las entidades de intermediación financiera.

Considerando :Que, como resultado del proceso de las consultas públicas de los sectores

interesados, se recibieron observaciones delaAsociación deBancos

Múltiples dela República Dominicana, Inc. (ABA), Asociación de Sociedades

de Fondos de Inversión (ADOSAFI), la Liga Dominicana de Asociaciones de

Ahorro y Préstamos, Inc. (LIDAAPI) y dela Asociación de Constructores y

Promotores de Viviendas (ACOPROVI), que fueron ponderadas y analizadas

por laSuperintendencia deBancos para ser incorporadas eneste

Instructivo.

POR TANTO:

El Intendente de Bancos, quien actúa de conformidad con loque establece el literal (a) del artículo

12 del Reglamento Interno, aprobado mediante la Primera Resolución dela Junta Monetaria del 23

de marzo de2004 y conforme las atribuciones quele confiere al Superintendente de Bancos el literal

(e) del artículo 21dela Ley núm. 183-02 Monetaria y Financiera del 21de noviembre de 2002,

dispone lo siguiente:

1.Poner en vigencia la cuarta versión del“Instructivo sobre Formalización, Registro y Control de

Garantías”quese adjunta a la presente Circular.

2.El presente instructivo entra en vigencia a partir delafecha de publicación y comunicación a las

entidades. No obstante, las entidades dispondrán deun plazo de noventa (90) días calendario

que concluye el26de octubre de 2024 para la adecuación y actualización de sus políticas,

procedimientos y controles relacionados a la formulación, registro y control de las garantías.

3.Se deroga la tercera versión del Instructivo sobre Formalización, Registro y Control de Garantías

puesto en vigencia con la Circular SB: No. 008/18, del 9 de marzo de 2018 y cualquier otra

disposición emitida por la Superintendencia de Bancos quele sea contraria a la presente

Circular.

4.Las entidades que infrinjan las disposiciones contenidas enla presente circular en cualquiera de

sus aspectos serán pasibles dela aplicación de sanciones por la Superintendencia de Bancos,

con base enla Ley núm. 183-02 Monetaria y Financiera del 21de noviembre del 2002 y el