Circular Nº 202500013 Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, 15-08-2025

• Fecha: 15 Agosto 2025
• Tipo de documento: Circular

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CIRCULAR SB:

CSB-REG-202500013

A : Las entidades de intermediación financiera (EIF) y a los usuarios de los

productos y servicios financieros.

Asunto : Lineamientos mínimos que deben observar las entidades de

intermediación financiera para abrir cuentas básicas de ahorro a las micro,

pequeñas y medianas empresas (MIPYMES).

Vista : La Constitución de la República Dominicana, proclamada el 27 de octubre

de 2024.

Visto : El literal (e) del artículo 21 de la L ey núm. 183-02 Monetaria y Financiera,

del 21 de noviembre de 2002 que faculta al Superintendente de Bancos a

emitir Instructivos, Reglamentos Internos y Circulares.

Vista : La Ley núm. 488-08 que establece un Régimen Regulatorio para el

Desarrollo y Competitividad de las Micro, Pequeñas y Medianas Empresas

(MIPYMES) del 19 de diciembre de 2008.

Vista : La Ley núm. 155-17 Contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del

Terrorismo, del 1ero de junio de 2017.

Vista : La Ley núm. 187-17 del 25 de julio de 2017, que modifica el párrafo I del

artículo 1 y los artículos 2 y 22 de la Ley núm. 488-08 del 19 de diciembre de

2008.

Visto : El Reglamento de Protección al Usuario de los Productos y Servicios

Financieros, aprobado mediante la Primera Resolución de la Junta

Monetaria del 5 de febrero del 2015 y su modificación.

Visto : El Instructivo sobre Prevención del Lavado de Activos, Financiamiento del

Terrorismo y de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, puesto en

vigencia mediante la Circular SIB: No. 003/18, del 17 de enero de 2018.

Visto : El Instructivo so bre Debida Diligencia puesto en vigencia mediante la

Circular SB: núm. 005/22, del 2 de marzo de 2022.

Considerando : Que el artículo 217 de la Constitución de la República Dominicana declara

que el régimen económico se orienta hacia la búsqueda del desarrollo