Circular Nº 2026000010 Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, 08-05-2026

• Fecha: 08 Mayo 2026
• Tipo de documento: Circular

CIRCULAR SB:

CSB-REG-2026000010

A las : Sociedades de Información Crediticia (SIC).

Asunto : Aprobar y poner en vigencia el “Instructivo para el registro, funcionamiento y

supervisión de las Sociedades de Información Crediticia (SIC)”.

Vista : La Constitución de la República Dominicana, proclamada el 27 de octubre de

2024.

Visto : El literal (e) del artículo 21 de la Ley núm. 183-02 Monetaria y Financiera del 21

de noviembre del 2002, que faculta al Superintendente de Bancos a emitir

Instructivos, Circulares y Reglamentos Internos.

Vista : La Ley núm. 172-13 que tiene por objeto la protección integral de los datos

personales asentados en archivos, registros públicos, bancos de datos u otros

medios técnicos de tratamiento de datos destinados a dar informes, sean estos

públicos o privados, promulgada el 13 de diciembre de 2013, en lo adelante

“Ley núm. 172-13”.

Vista : La Ley núm. 107-13 sobre los Derechos de las Personas en sus Relaciones con

la Administración Pública y de Procedimiento Administrativo, promulgada el 6

de agosto de 2013”.

Vista : La Tercera Resolución emitida por la Junta Monetaria el 14 de febrero de 1997,

que autoriza a la Superintendencia de Bancos a establecer un registro de firmas

organizadas, que se dediquen a realizar operaciones propias de Centros de

Información Crediticia, es decir, recopilación, procesamiento e intercambio de

información acerca del historial crediticio de una persona física o jurídica.

Vista : La Carta Circular: CCI-REG-202400009 sobre la puesta en vistas públicas de la

propuesta del “Instructivo sobre las Sociedades de Información Crediticia (SIC)”

del 11 de junio de 2024.

Considerando : Que el objeto de las Sociedades de Información Crediticia es proporcionar

información debidamente recopilada y procesada sobre el historial crediticio de

una persona física o jurídica, con la finalidad de lograr una mayor transparencia

de la gestión del riesgo crediticio.

Considerando : Los principios rectores de la Ley núm. 172-13 que fundamentan el tratamiento

y la cesión de datos personales, como licitud de los archivos de datos

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personales, calidad de los datos, derecho de información, consentimiento del

afectado, seguridad de los datos, deber de secreto, lealtad y finalidad de los

datos, es necesario establecer lineamientos, requerimientos y procedimientos

que deberán cumplir las sociedades comerciales interesadas o que operan

como Sociedades de Información Crediticia (SIC), para recopilar y procesar

información crediticia.

Considerando : La importancia que reviste el establecer reglas que favorezcan el buen uso de

la información crediticia, para la protección de los derechos e intereses de los

titulares de la información, contenida en las bases de datos de las Sociedades

de Información Crediticia (SIC).

Considerando : Que toda persona tiene el derecho a decidir sobre la utilización de los datos que

sobre ella y sus bienes existan, pudiendo acceder a los mismos de manera libre

y demandar la actualización, rectificación o destrucción de tales datos cuando

no sean verídicos.

Considerando : Que la Superintendencia de Bancos realizó un proceso de consulta pública

mediante la Carta Circular: CCI-REG-202400009 del 11 de junio de 2024 sobre

la propuesta del “Instructivo sobre las Sociedades de Información Crediticia

(SIC)”, para recabar la opinión de los sectores interesados.

Considerando : Que, como resultado del proceso de consulta pública de los sectores

interesados, se recibieron observaciones de la Liga Dominicana de Asociaciones

de Ahorros y Préstamos, Inc. (LIDAAPI); las Sociedades de Información Crediticia

“TransUnión, S.A.” y “KALIFIKA, S.R.L.”; el Banco Múltiple Scotiabank República

Dominicana, S.A. y del ciudadano Sócrates Martínez de Moya, cuyas opiniones

y recomendaciones fueron analizadas y ponderadas para ser incorporadas al

Instructivo.

POR TANTO:

El Intendente de Bancos, quien actúa de conformidad con lo que establece el literal (a) del artículo 12

del Reglamento Interno, aprobado mediante la Cuarta Resolución de la Junta Monetaria del 10 de agosto

de 2023 y conforme las atribuciones que le confiere al Superintendente de Bancos el literal (e) del

artículo 21 de la Ley núm. 183-02 Monetaria y Financiera del 21 de noviembre de 2002, dispone lo

siguiente:

1. Aprobar y poner en vigencia el “Instructivo para el registro, funcionamiento y supervisión de las

Sociedades de Información Crediticia (SIC)” que se adjunta a la presente circular, con la finalidad de

establecer los lineamientos, requerimientos y procedimientos que deberán cumplir las referidas

sociedades.

2. Las Sociedades que se encuentran operando e inscritas en el Registro de esta Superintendencia

de Bancos, dispondrán de los plazos siguientes contados a partir de la publicación de la presente

circular: