Reglamento Nº R-CNMV-2018-12-MV modificada por la R-CNMV-2025-04-MV de Superintendencia del Mercado de Valores , 2025

• Año: 2025
• Fecha de publicación: 22 Abril 2025

SC-07-03-04 Edición 2 Página 1 de 60

El presente documento fue elaborado por la Superintendencia del Mercado de Valores con

el propósito de facilitar la consulta de las disposiciones vigentes del Reglamento que Regula

la Prevención del Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y de la Proliferación

de Armas de Destrucción Masiva en el Mercado de Valores Dominicano, aprobada mediante

la Resolución Única del Consejo Nacional del Mercado de Valores, Tercera Resolución del

Consejo Nacional del Mercado de Valores, R-CNMV-2018-12-MV, de fecha Once (11) de

diciembre de dos mil dieciocho (2018) y de la Cuarta Resolución del Consejo Nacional del

Mercado de Valores, R-CNMV-2025-04-MV, de fecha veinticinco (25) de febrero de dos mil

veinticinco (2025) (en lo adelante, la “R-CNMV-2025-04-MV”); las cuales se encuentran

publicadas en: https://simv.gob.do/resoluciones/

REGLAMENTO QUE REGULA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS,

FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE

DESTRUCCIÓN MASIVA EN EL MERCADO DE VALORES DOMINICANO.

TÍTULO I

DISPOSICIONES GENERALES

Artículo 1. Objeto. El presente Reglamento tiene por objeto establecer disposiciones a las que

deberán acogerse los sujetos obligados inscritos en el Registro del Mercado de Valores (en lo

adelante, el “Registro”), con el fin de mitigar el riesgo de ser utilizados para el lavado de

activos, financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva.

Artículo 2. Alcance [Modificado por el artículo 1 de la R-CNMV-2025-04-MV].Quedan sometidos a

las formalidades previstas en el presente Reglamento, los sujetos obligados (personas físicas o jurídicas)

que, en virtud de la Ley No. 155-17 contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y de la

proliferación de armas de destrucción masiva que sustituye y deroga la Ley No.72-02, sobre el lavado

de activos provenientes del tráfico ilícito de drogas, de fecha primero (1o) de junio del año dos mil

diecisiete (2017) (en lo adelante, la “Ley contra el Lavado de Activos”), el Reglamento de Aplicación

de la Ley Núm. 155-17 Contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación

de Armas de Destrucción Masiva aprobado por el Decreto No. 408-17, de fecha dieciséis (16) de

noviembre del año dos mil diecisiete (2017) (en lo adelante, el “Reglamento de la Ley contra el Lavado

de Activos”) y el Reglamento para la Aplicación de Medidas en Materia de Congelamiento Preventivo

de Bienes o Activos Relacionados con el Terrorismo y su Financiamiento y con la Financiación de la

SC-07-03-04 Edición 2 Página 2 de 60

Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, conforme las Resoluciones del Consejo de Seguridad

de las Naciones Unidas 1267 (1999), y 1989 (2011) y sucesivas, Resolución 1988 (2011) y sucesivas,

Resolución 1373 (2001) y sucesivas, Resolución 1718 (2006) y sucesivas, y Resolución 2231 (2015)

aprobado por el Decreto No. 407-17, de fecha dieciséis (16) de noviembre del año dos mil diecisiete

(2017) (en lo adelante, el “Reglamento para la Aplicación de Medidas en Materia de Congelamiento

Preventivo de Bienes o Activos”), tienen el deber de dar cumplimiento a las obligaciones destinadas a

detectar y prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas

de destrucción masiva. Para fines de este Reglamento, los sujetos obligados en el mercado de valores

serán los que se indican a continuación:

a)Los intermediarios de valores;

b)Las sociedades administradoras de fondos de inversión, cuando administren fondos

abiertos; y,

c)Cualquier otro participante inscrito en el Registro determinado por el Comité Nacional

Contra el Lavado de Activos conforme a lo dispuesto por la Ley contra el Lavado de

Activos.

Párrafo I. Los depósitos centralizados de valores, las sociedades administradoras de fondos de

inversión que solo administren fondos cerrados, las sociedades titularizadoras y las sociedades

fiduciarias de oferta pública de valores serán considerados sujetos obligados con deberes

restringidos, aplicándoles únicamente lo dispuesto en el Título II (Sujetos obligados con

deberes restringidos) del presente Reglamento, excepto en aquellos casos donde se disponga lo

contrario de manera expresa.

Párrafo II. Las entidades interesadas en fungir como participantes del mercado de valores, al

momento de solicitar su inscripción en el Registro y los participantes del mercado de valores,

deben cumplir con lo previsto en el artículo 63 (Medidas de Control) del presente Reglamento.

Artículo 3. Definiciones [Modificado por los artículos 2, 3 y 4 de la R-CNMV-2025-04-MV].

En adición a las definiciones y conceptos indicados en la Ley contra el Lavado de Activos, para

los fines de este Reglamento se establecen los siguientes:

a)Canales de distribución. [Modificado por el artículo 2 de la R-CNMV-2025-04-MV].

Canales utilizados por los sujetos obligados para vincular clientes y llevar a cabo la

prestación de los productos y servicios para los que está autorizado;

SC-07-03-04 Edición 2 Página 3 de 60

b)Entidad financiera con presencia física.[Eliminado por el artículo 4 de la R-CNMV-

2025-04-MV].

c)Entidad pantalla. [Eliminado por el artículo 4 de la R-CNMV-2025-04-MV].

d)Factores de riesgo de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y la

proliferación de armas de destrucción masiva. [Modificado por el artículo 2 de la R-

CNMV-2025-04-MV]. Circunstancias y características inherentes, como mínimo, a los

clientes, productos, canales de distribución y a las jurisdicciones o zonas geográficas,

que inciden en la probabilidad de que el sujeto obligado sea utilizado, para el lavado

de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción

masiva. Estos factores generadores de riesgos permiten determinar, analizar y construir

la respectiva matriz de riesgo delavado de activos, financiamiento del terrorismo y

proliferación de armas de destrucción masiva;

e)Matriz de riesgo.[Modificado por el artículo 2 de la R-CNMV-2025-04-MV].

Herramienta analítica de los sujetos obligados para identificar, evaluar, supervisar,

gestionar y mitigar los riesgos en materia de Prevención de Lavado de Activos y

Financiamiento del Terrorismo, a los cuales el Participante del Mercado de Valores se

encuentra expuesto, con el fin ulterior de identificar brechas existentes en sus

programas de prevención actuales, con el objeto de adecuarlos a su perfil institucional,

a los riegos identificados y a su apetito de riesgos, apoyándose en los resultados que

refleja la matriz;

f)Origen de fondos. [Modificado por el artículo 2 de la R-CNMV-2025-04-MV].

Actividad económica, productiva, industrial, financiera o laboral o circunstancia que

constituye la fuente lícita, debidamente acreditada, a través de la cual se generan los

recursos que un cliente pretende invertir a través de los sujetos obligados;

g)Países, jurisdicciones y áreas geográficas de alto riesgo.Aquellos países,

jurisdicciones y áreas geográficas, nacionales o internacionales, en los que residan los

clientes o desde donde proceden o hacia los cuales se dirijan sus operaciones, y en cuyas

transacciones financieras intervengan relaciones de negocios con el sujeto obligado que

ameriten atención especial y la aplicación de la debida diligencia ampliada para la

prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y de la proliferación de

armas de destrucción masiva, tomando como referencia los países o jurisdicciones