Circular e instructivo Nº 202300007 Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, 17-08-2023

• Fecha: 17 Agosto 2023
• Tipo de documento: Circular e instructivo

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Av. México #52, esq. Leopoldo Navarro, Santo Domingo, D.N., República Dominicana,

Código postal 10204, Tel.: 809-685-8141 ● www.sb.gob.do @SuperdeBancosRD

CIRCULAR SB:

CSB-REG-202300007

A las : Entidades de intermediación financiera (EIF).

Asunto : Aprobar y poner en vigencia lamodificación integral del “Instructivo sobre

Instrumentos de Captación de Fondos del Público”.

Visto : El literal (e) del artículo 21dela Ley núm. 183-02 Monetaria y Financiera del

21de noviembre de 2002 (en lo adelante la“Ley Monetaria y Financiera”),

que faculta al Superintendente de Bancos a emitir Instructivos, Circulares y

Reglamentos Internos.

Visto : El Código Civil dela República Dominicana.

Vista :La Ley núm. 107-13 sobre Derecho de las Personas en sus Relaciones con la

Administración y de Procedimiento Administrativo, del 8 de agosto de 2013

y sus modificaciones.

Vista :La Ley núm. 189-11 para el Desarrollo del Mercado Hipotecario y el

Fideicomiso enla República Dominicana, del 16de julio de 2011.

Vista :La Ley núm. 155-17 Contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del

Terrorismo, del 1ero de junio de 2017.

Vista :La Ley núm. 249-17del Mercado de Valores dela República Dominicana, del

21de diciembre de 2017 y su Reglamento de Aplicación.

Vista :La Primera Resolución dela Junta Monetaria del 1ro de mayo de 2003,

mediante la cual ese Organismo instruye a laSuperintendencia de Bancos a

elaborar el procedimiento que utilizará para establecer controles sobre

todas las o bligaciones por depósitos o cualquier otro instrumento de

captación de las entidades de intermediación financiera con el público en

general.

Vista:La Segunda Resolución dela Junta Monetaria del 29de julio de 2004,

autoriza lapublicación del “Instructivopara laEmisión, Renovación,

Cancelación y Control de Certificados Financieros, Depósitos a Plazo y

demás Instrumentos Similares”.

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Vista :La Vigésima Resolución dela Junta Monetaria del 14de octubre de 2004,

que modifica el“Instructivo para la Emisión, Renovación, Cancelación y

Control deCertificados Financieros, Depósitos a Plazo y Demás

Instrumentos Similares”y otorga a laSuperintendencia deBancos la

responsabilidad delaadministración y control del Instructivo para la

Captación de Recursos.

Visto :El Reglamento de Protección al Usuario de los Productos y Servicios

Financieros, aprobado por la Junta Monetaria enla Primera Resolución del

5 de febrero de 2015 y sus modificaciones.

Visto :ElReglamento sobre Gobierno Corporativo, aprobado por laJunta

Monetaria mediante la Primera Resolución del 2 de julio de 2015 y sus

modificaciones.

Vista :La Primera Resolución dela Junta Monetaria del 9 de febrero de 2023, que

aumenta el límite superior para la habilitación y balance dela tarjeta

prepagada.

Vista :La Resolución No. 10-85, sobre Reglamento dela Superintendencia de

Bancos para Cuentas de Ahorro de los Bancos Comerciales, del 14de

noviembre de 1985.

Vista : La Circular SB: No. 011/05 sobre “Modificación del Instructivo para la

Emisión, Renovación, Cancelación y Control de Certificados Financieros,

Depósitos a Plazo y Demás Instrumentos Similares”,del 30de junio de 2005.

Vista : La Circular SB: No. 020/05 sobre Ampliación de las disposiciones contenidas

enel Instructivo para la Emisión, Renovación, Cancelación y Control de

Certificados Financieros, Depósitos a Plazo y Demás Instrumentos Similares,

del 7 de noviembre de 2005.

Vista : La Circular SIB: Núm. 029/20 sobre Requerimientos mínimos que deben

observar las entidades de intermediación financiera para abrir cuentas

básicas de ahorros, del 23de noviembre de 2020.

Vista: La Circular SB: Núm. 005/22 que po ne en vigencia el“Instructivo sobre

Debida Diligencia”, del 2 de marzo de 2022.

Vista : LaCarta Circular SB: CC/010/05 “Aclaraciones sobre las disposiciones

contenidas enel Instructivo para la Emisión, Renovación, Cancelación y

Control deCertificados Financieros, Depósitos a Plazo y Demás

Instrumentos Similares”, del 1 de septiembre de 2005.