Resolución Nº 01/2004 del Banco Central de la República Dominicana, 12-05-2004

• Fecha: 12 Mayo 2004
• Emisor: Banco Central (República Dominicana)

-DESIGNACION-

RESOLUCION JM 040511-01

-FECHA-

2004/05/11

-TITULO-

PRIMERA RESOLUCION DE FECHA 11 DE MAYO DEL 2004, QUE APRUEBA LA

VERSION DEFINITIVA DEL REGLAMENTO PARA LA APERTURA Y

FUNCIONAMIENTO DE ENTIDADES DE INTERMEDIACION FINANCIERA Y

OFICINAS DE REPRESENTACION

-MODIFICACION-

-DESCRIPTORES-

APROBACION; VERSION DEFINITIVA; REGLAMENTO PARA LA APERTURA Y

FUNCIONAMIENTO DE ENTIDADES DE INTERMEDIACION FINANCIERA Y

OFICINA DE REPRESENTACION

-TEXTO-

AVISO

Por este medio se hace de público conocimiento que la Junta Monetaria ha dictado su

Primera Resolución de fecha 11 de mayo del 2004, cuyo texto se transcribe a

continuación:

“VISTOS los literales d) y g) del Artículo 4, literal c) del Artículo 9, Artículos

del 35 al 39 de la Ley Monetaria y Financiera No.183-02 del 21 de noviembre

del 2002;

VISTA la Primera Resolución dictada por la Junta Monetaria el 18 de marzo del

2004, contentiva de ‘Reglamento para la Apertura y Funcionamiento de

Entidades de Intermediación Financiera y Oficinas de Representación’,

publicado en uno o más diarios de amplia circulación nacional para fines de

consulta con los sectores interesados;

VISTO el ‘Reglamento para la Apertura y Funcionamiento de Entidades de

Intermediación Financiera y Oficinas de Representación’ en su versión

definitiva, elaborado conjuntamente por el Banco Central de la República

Dominicana y la Superintendencia de Bancos;

CONSIDERANDO que el Artículo 9 de la Ley Monetaria y Financiera, confiere

a la Junta Monetaria la facultad de dictar los Reglamentos para el desarrollo de

la Ley;

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CONSIDERANDO que se recabaron las opiniones de los sectores interesados,

en cumplimiento de lo dispuesto en el literal g) del Art. 4 de la misma Ley;

CONSIDERANDO que se han cumplido todos los requisitos establecidos en la

Ley para la aplicación del ‘Reglamento para la Apertura y Funcionamiento de

Entidades de Intermediación Financiera y Oficinas de Representación‘;

Por tanto, la Junta Monetaria

R E S U E L V E:

1. Aprobar el ‘Reglamento para la Apertura y Funcionamiento de Entidades de

Intermediación Financiera y Oficinas de Representación’ y autorizar su

publicación, el cual copiado a la letra dice así:

ADMINISTRACION MONETARIA Y FINANCIERA

JUNTA MONETARIA

REGLAMENTO PARA LA APERTURA Y FUNCIONAMIENTO DE

ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Y OFICINAS

DE REPRESENTACIÓN

Santo Domingo, D.N.

Mayo, 2004

REGLAMENTO PARA LA APERTURA Y FUNCIONAMIENTO DE

ENTIDADES DE INTERMEDIACION FINANCIERA Y OFICINAS

DE REPRESENTACION

TITULO I

DISPOSICIONES GENERALES

CAPITULO I

OBJETO, ALCANCE Y DEFINICIONES

Artículo 1. El presente Reglamento tiene por objeto establecer las normas,

requisitos y procedimientos que deberán cumplir las personas físicas y

jurídicas interesadas en constituir y poner en funcionamiento una entidad de

intermediación financiera u oficinas de representación de entidades

extranjeras en el territorio dominicano, de conformidad con lo dispuesto en

los Artículos del 35 al 39 de la Ley Monetaria y Financiera No. 183- 02 del

21 de noviembre del 2002.

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Artículo 2. El alcance del presente Reglamento es definir las pre-

condiciones, documentos y actos legales que se requieren para optar por una

autorización de la Junta Monetaria y operar como entidad de intermediación

financiera u oficina de representación de entidades financieras extranjeras

sujetas a regulación, conforme a las disposiciones vigentes en la República

Dominicana.

Artículo 3. Las disposiciones contenidas en este Reglamento abarcan a todas

las personas físicas o jurídicas nacionales o extranjeras, interesadas en operar

como entidad de intermediación financiera u oficina de representación en el

territorio nacional.

CAPITULO II

GLOSARIO DE TÉRMINOS

Artículo 4: Para fines de aplicación de las disposiciones en este Reglamento,

los términos y expresiones que se indican más abajo, tanto en mayúscula

como en minúscula, singular o plural, tendrán los significados siguientes:

a) Entidades de Intermediación Financiera: son entidades de

intermediación financiera los Bancos Múltiples y Entidades de Crédito,

pudiendo ser éstas últimas, Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones

de Crédito; incluyendo las Asociaciones de Ahorros y Préstamos.

b) Bancos Múltiples: son entidades de carácter accionario que pueden

captar depósitos del público de inmediata exigibilidad, a la vista o en

cuentas corrientes y realizar todo tipo de operaciones incluidas dentro del

catálogo de actividades establecido en el Artículo 40 de la Ley Monetaria

y Financiera y los Reglamentos que para su aplicación dicte la Junta

Monetaria.

c) Entidades de Crédito: son entidades de carácter accionario cuyas

captaciones se realizan mediante depósitos de ahorro y a plazo, y que no

pueden captar depósitos en cuentas corrientes.

d) Asociaciones de Ahorros y Préstamos: son entidades de carácter no

accionario (mutualistas), autorizadas a realizar las operaciones previstas

en el Artículo 75 de la Ley Monetaria y Financiera.

e) Intermediación Financiera: se entiende por intermediación financiera

la captación habitual de fondos del público con el objeto de cederlos a

terceros, cualquiera que sea el tipo o la denominación del instrumento de

captación o cesión utilizado.