Carta circular Nº 003/10 Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, 15-03-2010

• Fecha: 15 Marzo 2010
• Estatus: Vigente
• Tipo de documento: Carta circular

CARTA CIRCULAR SB:

No.003/10

A las : Entidades de Intermediación Financiera.

Asunto : Aclaración sobre las Disposiciones Contenidas en la Circular SB: No. 011/09 relativa a la Apertura de Cuentas a Favor de Personas Físicas o Jurídicas que Realicen Actividades Reguladas.

Tomando en consideración las razones que motivaron la emisión de la Circular SB: No.011/09 de fecha 30 de noviembre de 2009, esencialmente relacionada a que las entidades de intermediación financiera deben realizar la debida diligencia para conocer a sus clientes y las operaciones a las que se dedican, así como cerciorarse de que éstas cuentan con la autorización correspondiente para realizar operaciones reguladas; en vista de que hemos tomado conocimiento de situaciones que no se corresponden con el objetivo de la referida circular y que ésta Superintendencia de Bancos ha recibido múltiples quejas de personas físicas y jurídicas por el cierre indiscriminado de cuentas bancarias que éstas poseen en las entidades de intermediación financiera (EIF), y con el propósito de aplicar un tratamiento acorde con el interés de la citada disposición; el Superintendente de Bancos, en uso de las atribuciones que le confiere el literal e) del Artículo 21 de la Ley No. 183-02 Monetaria y Financiera, de fecha 21 de noviembre del 2002, ha considerado pertinente realizar las aclaraciones y puntualizaciones siguientes:

1. La Circular SB: No. 011/09 emitida por este Organismo Supervisor en fecha 30 de noviembre de 2009 tiene por finalidad limitar la apertura de cuentas bancarias a personas físicas o jurídicas que estén realizando intermediación financiera y cambiaria sin haber obtenido previamente la debida autorización de la Administración Monetaria y Financiera para realizar esa actividad.

2. Que en cumplimiento a la citada Circular, las EIF tienen la obligación de efectuar una revisión del comportamiento de dichas cuentas a fin de identificar y tipificar movimientos que evidencien la realización de operaciones cambiarias sin que sus titulares hayan obtenido la autorización previa de la Autoridad Monetaria y Financiera para...